Pilotage global
de votre patrimoine
Capital Secure centralise vos contrats (PEA, CTO, assurance‑vie, PER, etc.) et vous permet de bénéficier d’un suivi professionnel tout au long de l’année, avec des recommandations d’ajustement lorsque c’est pertinent, au lieu de bilans ponctuels espacés.
Protection juridique
haut de gamme
L’offre inclut une protection juridique premium conçue pour couvrir vos principaux risques liés à la vie patrimoniale, professionnelle et familiale, afin que vos décisions financières soient soutenues par un socle de sécurité juridique solide.
Gain de temps
et de sérénité
Le dispositif est pensé pour les cadres, dirigeants et TNS qui n’ont pas le temps de tout suivre eux‑mêmes : vous déléguez l’analyse, le suivi et l’alerte à un professionnel, ce qui vous permet de rester concentré sur votre activité tout en gardant la maîtrise de vos choix.
SEGURADÍS n’est pas une banque mais un courtier en assurances et en investissements, qui travaille avec plusieurs établissements partenaires pour construire et suivre la stratégie patrimoniale de ses clients.
Le service Capital Secure est opéré depuis la France, avec un cabinet basé à Toulouse, et intervient principalement auprès d’une clientèle située en France.
Capital Secure s’adresse en priorité aux cadres, dirigeants, professions libérales et travailleurs non‑salariés qui disposent d’une capacité d’épargne ou d’un début de patrimoine et souhaitent un suivi patrimonial professionnel sans y consacrer leurs soirées.
Le coût de l’abonnement dépend de votre situation (volume de contrats à suivre, présence de sociétés, besoins en protection juridique, etc.) et est présenté de façon transparente lors du diagnostic ; il prend la forme d’un forfait annuel ou mensuel couvrant l’ensemble du service Capital Secure.
Oui, mais l’abonnement n’a de sens que si la valeur ajoutée est réelle pour vous : lors du premier échange, il est vérifié en toute transparence si votre niveau de patrimoine et vos objectifs justifient ce type d’accompagnement ou s’il est préférable d’attendre.
Avec Capital Secure, notre cabinet vous conseille et suit principalement vos PEA, comptes‑titres ordinaires, contrats d’assurance‑vie, contrats de capitalisation, PER, ainsi que leurs supports (OPCVM, fonds, SCPI, etc.) accessibles via les établissements partenaires. En aucun cas nous ne fabriquons des produits bancaires ou financiers “maison”.
Un PEA est une enveloppe fiscale qui permet d’investir en actions européennes et en certains fonds, en bénéficiant, sous conditions de durée de détention et de plafonds, d’avantages fiscaux sur les gains et revenus générés. Avec le PEA, investissez jusqu’à 150 000 € avec des plus-values exonérées d’impôt sur le revenu dans des ETF et actions européens, après avoir conservé votre PEA pendant 5 ans
La protection juridique est un contrat d’assurance qui fournit information, assistance et prise en charge de certains frais (honoraires d’avocat, frais de procédure, etc.) pour défendre vos droits en cas de litige, dans les limites, conditions et exclusions prévues aux contrats.
La rémunération repose principalement sur les honoraires d’abonnement intégrés à l’abonnement Capital Secure, éventuellement complétés par des commissions sur certains produits distribués par nos partenaires.
Un conseiller est susceptible de vous contacter ultérieurement suite à l’envoi de votre demande.
L’abonnement Capital Secure est commercialisé par la société Seguradís. La marque SEGURADÍS® est une marque protégée, exploitée par la société du même nom pour diverses classes de produits ou services. La société fait l’objet d’une inscription au Registre Unique des Intermédiaires en Assurances, Banque et Finance de l’ORIAS sous le nº22000986, dans la catégorie Courtier en Assurances (COA), Courtier en Opérations de Banque et Services de paiement (COBSP) et Conseiller en Investissements Financiers (CIF). Elle exerce sans obligation contractuelle de travailler en exclusivité avec un ou plusieurs établissements d’assurance ou de crédit. Son immatriculation est vérifiable sur le site internet de l’ORIAS à l’adresse www.orias.fr, ou bien à l’adresse suivante : ORIAS – 1 rue Jules LEFEBVRE, 75311 Paris cedex 09. L’activité d’intermédiation en assurances et en crédits est placée sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) : 61 rue Taitbout 75436 Paris cedex 09 (https://acpr.banque-france.fr).
La société SEGURADÍS dispose d’une assurance responsabilité civile professionnelle conformes aux articles L512-6 et L512-7 du Code des assurances, souscrite auprès de la compagnie CGPA, ainsi qu’une garantie financière souscrite auprès de la même compagnie. Elle dispose de la Capacité Juridique Appropriée (CJA) au sens des articles 54 et 59 de la Loi nº71-1130 du 31 décembre 1971 modifiée l’habilitant à “donner des consultations juridiques relevant de [son] activité principale et rédiger des actes sous seing privé qui constituent l’accessoire direct de la prestation fournie”.
Les investissements présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Cette communication a un caractère publicitaire et ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Toute décision d’investissement doit être prise après analyse de votre situation et, le cas échéant, sur la base d’un conseil dédié. Les recommandations sont fondées sur les informations fournies par le client et peuvent être remises en cause en cas d’informations incomplètes, inexactes ou non mises à jour. Le suivi patrimonial en temps réel suppose la tenue ou le transfert de tout ou partie des contrats financiers et d’assurance auprès des établissements partenaires du courtier. À défaut, l’analyse pourra être partielle et le conseil limité. Le courtier peut être rémunéré par des commissions et/ou honoraires versés par les fournisseurs de produits ou par le client. Les modalités de rémunération et les éventuels conflits d’intérêts sont présentés dans le document d’information remis au client avant la prestation.
La protection juridique est fournie dans le cadre d’un contrat d’assurance soumis à des conditions, limites et exclusions de garanties. Seule la notice d’information et les conditions générales/particulières font foi. La prise en charge d’un litige est soumise au respect des conditions de mise en jeu des garanties, notamment les délais de déclaration et les plafonds d’intervention. La souscription de la garantie ne dispense pas le client de ses obligations légales et contractuelles (déclarations, paiement des primes, etc.).
Les données collectées sont nécessaires au traitement de votre demande et à la réalisation des prestations de conseil. Vous disposez d’un droit d’accès, de rectification et d’opposition dans les conditions prévues par la réglementation applicable.
