Nos solutions pour les
Particuliers
Conseil en gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine est une discipline pluridisciplinaire qui vise à optimiser et sécuriser les biens financiers, immobiliers, et professionnels d’une personne ou d’une famille. En tant que conseillers en gestion de patrimoine, notre mission est de vous accompagner tout au long de votre vie afin de maximiser la valeur de votre patrimoine, tout en prenant en compte vos objectifs personnels et familiaux, vos contraintes fiscales et vos besoins de prévoyance.
Nous proposons une approche sur-mesure qui inclut un diagnostic patrimonial approfondi, la mise en place de stratégies d’investissement adaptées, ainsi que des solutions de transmission patrimoniale sécurisées et optimisées fiscalement. Grâce à notre expertise et à notre connaissance approfondie des marchés financiers et des réglementations en vigueur, nous sommes en mesure de vous proposer des conseils éclairés pour piloter efficacement votre patrimoine et préparer sereinement l’avenir.
Investissements financiers
Nous proposons des services de courtage en produits financiers spécialement conçus pour répondre aux besoins des particuliers. Que vous souhaitiez diversifier vos investissements, préparer votre retraite ou optimiser votre fiscalité, nous mettons à votre disposition notre expertise et notre connaissance approfondie des marchés financiers.
En nous choisissant, vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé, de conseils éclairés et de solutions sur-mesure pour maximiser vos rendements tout en maîtrisant les risques. Faites confiance à nos conseillers expérimentés pour piloter vos placements et atteindre vos objectifs financiers en toute sérénité.
L’assurance-vie est un produit d’épargne polyvalent qui permet de constituer et de valoriser un capital tout en profitant d’une fiscalité avantageuse. Ses principaux atouts incluent la possibilité de diversifier ses placements entre fonds en euros sécurisés et unités de compte plus dynamiques, ainsi qu’une transmission du capital avantageuse en cas de décès. Les versements et rachats sont flexibles, offrant ainsi une grande liquidité. De plus, après huit ans de détention, les gains bénéficient d’abattements fiscaux attractifs. L’assurance-vie est donc idéale pour optimiser votre épargne, préparer vos projets futurs et assurer la protection de vos proches.
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est un dispositif d’épargne à long terme conçu pour préparer votre retraite tout en optimisant votre fiscalité. En y versant des cotisations, vous pouvez bénéficier de déductions fiscales significatives, réduisant ainsi votre impôt sur le revenu. À l’échéance, le PER permet une sortie en capital ou en rente, offrant une grande flexibilité pour adapter vos revenus à vos besoins futurs. De plus, il est possible de débloquer les fonds avant l’âge de la retraite dans certaines situations exceptionnelles, tel que l’achat de la résidence principale. Profitez du PER pour sécuriser financièrement votre avenir tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est un produit d’investissement qui permet de constituer et de gérer un portefeuille d’actions européennes tout en bénéficiant d’avantages fiscaux attractifs. En conservant vos titres sur une durée minimale de cinq ans, les gains générés sont exonérés d’impôt sur le revenu. De plus, le PEA offre une grande flexibilité, permettant des versements libres et une gestion active de vos placements. Ce dispositif est idéal pour les particuliers souhaitant dynamiser leur épargne tout en préparant sereinement leur avenir financier.
Le Compte-Titres Ordinaire (CTO) est un outil d’investissement flexible permettant de gérer un portefeuille diversifié, incluant actions, obligations, fonds et autres produits financiers à l’échelle mondiale. Contrairement à d’autres placements, le CTO n’impose aucune limite de versement ni de restriction géographique, offrant ainsi une liberté totale dans vos choix d’investissement. De plus, il est possible de retirer des fonds à tout moment sans pénalité, ce qui en fait une solution idéale pour ceux recherchant à la fois la liquidité et la diversification de leurs actifs. Profitez de cette flexibilité pour optimiser vos rendements tout en adaptant votre stratégie selon vos objectifs personnels.
Assurances
Nos services de courtage en assurances sont conçus pour offrir aux particuliers une solution complète et personnalisée pour la protection de leurs biens et de leur famille. Grâce à notre analyse approfondie, nous vous proposons une offre sur mesure qui identifie précisément vos besoins spécifiques. Nous travaillons en partenariat avec les meilleures compagnies d’assurances afin de vous présenter les solutions les plus avantageuses en termes de couverture et de coût.
Que ce soit pour assurer votre habitation, couvrir votre responsabilité civile, ou mettre en place des garanties santé et prévoyance pour vous et vos proches, notre expertise en courtage vous garantit des contrats adaptés et négociés aux meilleures conditions. En optant pour nos services, vous bénéficiez d’un accompagnement proactif et d’une gestion administrative simplifiée, vous permettant de garder votre sérénité. Profitez de notre savoir-faire pour sécuriser l’ensemble de vos risques et protéger ce qui compte le plus pour vous !
Une protection juridique est un contrat d’assurance qui permet à l’assuré de bénéficier d’une assistance juridique en cas de litige avec un tiers. Cette assistance peut prendre différentes formes, telles que la prise en charge des frais d’avocat, d’expertise, de procédure judiciaire, ou encore la mise à disposition d’un conseiller juridique. Souscrire un tel contrat peut être utile pour les particuliers et les professionnels qui souhaitent être protégés contre les litiges pouvant survenir dans leur vie quotidienne ou leur activité professionnelle, tels que des conflits avec des voisins, des problèmes liés à un contrat de travail ou encore des litiges avec des fournisseurs ou des clients.
L’assurance emprunteur est une assurance qui garantit le remboursement d’un prêt en cas de décès, d’invalidité ou d’incapacité de travail de l’emprunteur. Elle est souvent exigée par les organismes de crédit et est obligatoire pour les prêts immobiliers. Elle permet de couvrir l’emprunteur et sa famille contre les risques liés au remboursement du prêt en cas d’imprévu. Il est donc utile de souscrire une telle assurance pour se protéger soi-même et sa famille et pour éviter les conséquences financières en cas de décès ou d’incapacité de travail.
Une assurance prévoyance est une garantie qui permet de couvrir les risques liés aux événements pouvant affecter la vie d’une personne, tels que l’invalidité, le décès ou l’incapacité de travail. Elle permet de garantir un revenu en cas d’arrêt de travail ou de décès, ainsi que la prise en charge des frais médicaux et des soins. Il est important de souscrire une assurance prévoyance pour éviter des situations financières difficiles en cas d’incapacité de travail prolongée ou de décès. Elle peut également permettre de protéger sa famille en leur garantissant un capital ou une rente en cas de décès de l’assuré.
Pour l’assuré, souscrire une prévoyance peut être utile pour garantir le niveau de vie du foyer. Cela peut notamment être intéressant pour les professionnels indépendants qui ne bénéficient pas d’une couverture sociale aussi complète que les salariés et qui, lorsqu’ils sont éligibles au dispositif Madelin, peuvent déduite leurs primes d’assurance de leurs revenus imposables.
Une complémentaire santé est une assurance qui vient en complément des remboursements de la sécurité sociale en matière de santé. Elle couvre notamment les dépenses de santé non prises en charge par la sécurité sociale et peut également proposer des prestations supplémentaires telles que le remboursement des soins optiques et dentaires.
Pour l’assuré, souscrire une complémentaire santé peut être utile pour limiter les frais de santé à sa charge et garantir une meilleure couverture en cas de besoin. Cela peut être particulièrement intéressant pour les professionnels indépendants qui ne bénéficient pas d’une couverture sociale aussi complète que les salariés et qui, lorsqu’ils sont éligibles au dispositif Madelin, peuvent déduite leurs primes d’assurance de leurs revenus imposables.
Une garantie des accidents de la vie (GAV) est une assurance qui vise à couvrir les conséquences financières des accidents de la vie privée (chutes, brûlures, intoxications, etc.) qui peuvent causer des préjudices physiques ou psychiques permanents. Elle permet une prise en charge de certaines dépenses liées aux soins, à l’adaptation du logement ou du véhicule, à la perte de revenus professionnels, et éventuellement à un capital ou une rente en cas d’invalidité permanente. La souscription d’une GAV peut donc être utile pour les particuliers souhaitant se protéger eux-même et leur foyer des conséquences financières lourdes d’un accident de la vie privée.
Une assurance dépendance est une assurance qui permet de couvrir les risques liés à une situation de perte d’autonomie de l’assuré. Elle prend en charge les frais de prise en charge de l’assuré, qu’il soit en établissement spécialisé ou qu’il soit pris en charge à domicile. Cette assurance est utile car elle permet de faire face aux dépenses souvent très élevées liées à la dépendance, qui ne sont pas ou peu couvertes par la sécurité sociale et les mutuelles. En souscrivant une assurance dépendance, l’assuré se protège ainsi que sa famille contre les conséquences financières et organisationnelles d’une perte d’autonomie.
L’assurance obsèques est une assurance décès qui permet à l’assuré de prévoir et de financer à l’avance ses obsèques. Elle permet notamment de garantir le respect des dernières volontés du souscripteur, de soulager ses proches de la charge financière des funérailles et de simplifier les démarches administratives. Le contrat peut prendre en charge différentes prestations, comme le cercueil, la mise en bière, la cérémonie ou encore la crémation. Les garanties proposées peuvent varier selon les contrats, mais en général, les assureurs proposent un capital décès ou une prestation en nature. Les bénéficiaires de l’assurance sont désignés par l’assuré et peuvent être des membres de sa famille ou des personnes de confiance.
Une assurance multirisque habitation est un contrat qui couvre les dommages pouvant survenir à une habitation, tels que les incendies, les dégâts des eaux, le vol, les catastrophes naturelles, etc. Elle est obligatoire pour les locataires et recommandée pour les propriétaires. Elle peut également inclure une responsabilité civile qui couvre les dommages causés à autrui. Souscrire un tel contrat permet de protéger son logement et ses biens ainsi que d’être indemnisé en cas de sinistre, évitant ainsi des frais importants et parfois imprévus.
Une assurance propriétaire bailleur est une assurance qui couvre les propriétaires de biens immobiliers loués, tels que des appartements, des maisons ou des locaux commerciaux. Elle est conçue pour protéger le propriétaire contre les risques liés à la location de sa propriété, tels que les loyers impayés, les dommages causés par les locataires et les frais de justice. Cela permet au propriétaire de louer sa propriété en toute sécurité et d’être indemnisé en cas de sinistre. La souscription d’une telle assurance est souvent exigée par les agences immobilières et est donc utile pour tout propriétaire bailleur souhaitant protéger son investissement locatif.
L’assurance automobile/moto, est une assurance obligatoire en France qui couvre les dommages que vous pourriez causer à des tiers en cas d’accident de la route. Elle est régie par le Code des assurances et doit être souscrite par tout propriétaire d’un véhicule terrestre à moteur. Cette assurance permet de garantir une indemnisation des dommages causés à autrui, qu’il s’agisse de dommages matériels ou corporels. Elle peut également inclure des garanties optionnelles, telles que l’assistance, le vol ou l’incendie. Il est donc utile de souscrire une assurance voiture pour se protéger en cas d’accident et éviter de devoir payer soi-même les éventuels dommages causés à autrui.
L’assurance permis de conduire, autrement appelée “assurance permis à points” ou “assurance anti perte de points”, est une garantie disponible dans les contrats d’assurance auto en France. Elle permet au conducteur de bénéficier de plusieurs avantages concernant leur permis de conduire et les éventuels problèmes liés à des retraits de points, suspension de permis ou diverses infractions au Code de la route.
Une assurance objet d’art est un contrat d’assurance destiné à couvrir les pertes ou les dommages liés à des objets d’art de grande valeur. Elle peut couvrir des œuvres d’art, des antiquités, des meubles anciens, des tapisseries et autres objets précieux. Elle protège contre les risques de vol, d’incendie, de dégâts des eaux, de vandalisme ou de catastrophes naturelles. Il est utile de souscrire un tel contrat si vous possédez des objets d’art de grande valeur pour vous prémunir contre les pertes financières qui pourraient en découler. Les polices peuvent être adaptées en fonction de la valeur et de la nature des objets couverts, ainsi que des risques associés.
Financements
Notre entreprise propose des services de courtage en financements destinés aux particuliers, incluant la restructuration de crédits et le prêt immobilier. Que vous souhaitiez alléger vos mensualités, trouver un financement optimal pour l’acquisition de votre future résidence ou renégocier vos emprunts, nous mettons à votre disposition notre expertise pour vous obtenir les meilleures conditions du marché.
Grâce à notre réseau de partenaires bancaires et financiers, nous vous accompagnons de façon personnalisée, de l’analyse de votre situation à la finalisation de votre dossier. Faites confiance à notre savoir-faire pour optimiser vos financements et sécuriser vos projets, tout en bénéficiant d’un suivi rigoureux et d’un accompagnement sur-mesure.
La restructuration de crédits consiste à regrouper plusieurs prêts en un seul afin de simplifier la gestion de vos finances et réduire vos mensualités. Cette solution permet d’alléger votre budget, de diminuer le taux d’endettement et, sous certaines conditions, de bénéficier d’un taux d’intérêt plus avantageux. En allongeant la durée de remboursement, vous gagnez en flexibilité financière, facilitant ainsi la réalisation de nouveaux projets. De plus, elle offre la possibilité d’inclure une trésorerie supplémentaire pour faire face à des imprévus ou financer des besoins ponctuels. Optez pour la restructuration de crédits et reprenez le contrôle de vos finances en toute sérénité.
Le prêt hypothécaire est une solution de financement qui permet de mettre en gage un bien immobilier afin d’obtenir un emprunt à des conditions avantageuses. Grâce à la garantie offerte par l’hypothèque, ce type de prêt propose généralement des taux d’intérêt plus bas et des durées de remboursement plus longues. Il permet de financer divers projets, tels que des travaux de rénovation, l’achat d’un nouveau bien ou encore la consolidation de dettes. Cette option offre également la possibilité de débloquer des liquidités supplémentaires sans avoir à vendre son patrimoine immobilier. Le prêt hypothécaire est donc idéal pour optimiser vos finances en profitant de votre capital immobilier.
Le prêt immobilier est un financement dédié à l’acquisition, la construction ou la rénovation d’un bien immobilier, offrant la possibilité de devenir propriétaire sans apport initial conséquent. En souscrivant à ce type de prêt, vous bénéficiez de taux d’intérêt souvent bas et de mensualités étalées sur une longue période, facilitant ainsi la gestion de votre budget. Ce prêt est également souvent assorti de garanties comme l’assurance emprunteur, vous protégeant contre les aléas de la vie. De plus, vous pouvez potentiellement bénéficier d’aides financières et d’avantages fiscaux liés à certains dispositifs d’incitation à l’achat immobilier. Le prêt immobilier constitue donc une solution accessible et sécurisée pour réaliser votre projet immobilier.
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Particuliers / Professionnels
Entreprises
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